Dovencaro, herhangi bir sermaye hareketinden önce incelenip onaylanabilecek düşük riskli, yüksek likidite seçeneklerini ortaya çıkarmak için geçmiş nakit akışınızı ve mevcut rezervlerinizi inceler.
Kontrol paneli önizlemesi, günlük olarak güncellenen, boş bakiyenizi, önerilen tahsisat aralığını ve her seçenekle ilişkili riske göre ayarlanmış getiriyi gösterir.
Birçok İsviçre KOBİ'si standart bir işletme hesabında rahat bir tampon tutar. Bu tampon, kısa vadeli şoklara karşı koruma sağlar, ancak nadiren kazanabileceğine yakın bir kazanç sağlar ve enflasyon, zaman içinde satın alma gücünü sessizce azaltır.
Dovencaro bu özel boşluğu gidermek için tasarlandı: boş bakiyeleri, bir hazine departmanı gerektirmeden yönetilen, veri destekli bir tahsis sürecine dönüştürmek.
Platform fırsatları tahmin etmiyor. Herhangi bir şey önerilmeden önce geçmiş verileri, canlı piyasa koşullarını ve belirttiğiniz likidite kısıtlamalarını birleştirir.
Dovencaro, bakiyenizin ne kadarının gerçekten fazla olduğunu ve bu fazlalığın iş döngünüz boyunca nasıl dalgalanma eğiliminde olduğunu tahmin etmek için on iki ila yirmi dört aylık işlem geçmişini analiz eder. Model, tek seferlik anlık görüntüye dayanmak yerine yeni veriler geldikçe yeniden hesaplanır.
Kısa vadeli enstrümanlar piyasa likiditesine ve faiz oranı hareketlerine bağlı olarak farklı risk profilleri taşımaktadır. Sistem bu koşulları sürekli olarak kontrol eder, dolayısıyla tavsiye, haftalar önce yapılan varsayımlardan ziyade mevcut ortamı yansıtır.
Dovencaro, tek bir otomatik işlem yerine, her biri beklenen likidite penceresi ve riske göre ayarlanmış getiri ile etiketlenmiş, sıralanmış seçeneklerin kısa bir listesini sunar. Hangisini onaylayacağınıza siz veya mali kontrolörünüz karar verir.
Çoğu KOBİ finansman aracı, performansı aylık veya üç ayda bir rapor eder. Dovencaro her iş gününde bir rapor oluşturur, böylece tahsis edilen sermayenin nerede olduğunu ve nedenini her zaman bilirsiniz.
Her iş günü, bakiyelerin, etkin tahsislerin ve önerilen konumlandırmadaki değişikliklerin güncellenmiş görünümüyle başlar.
Risk göstergeleri gün içerisinde tekrar kontrol edilmekte; maddi değişiklikler, sessiz bir ayarlama yerine bir sonraki raporda bir notu tetikler.
Gösterge tablonuza performansı, maruz kalınan riskleri ve çekilebilecek likiditeyi kapsayan yazılı bir özet gelir.
Fazlalık hesaplaması, iş modeline göre önemli ölçüde değişen nakit akışınızın şekline uyum sağlar.
Yinelenen faturalandırma, daha istikrarlı bir nakit akışı eğrisi üretir; bu da genellikle daha büyük bir rezerv payının, pisti etkilemeden biraz daha uzun likidite pencerelerine tahsis edilmesine olanak tanır.
Envanter finansmanı ve mevsimsel talep, nakit fazlasının hızla azalabileceği anlamına gelir. Model, alımların yoğun olduğu dönemlerde kısa vadeli likiditeye daha fazla ağırlık veriyor.
Nakit akışı, ürün döngülerinden ziyade müşteri ödeme koşullarına göre şekillenir. Model, neyin güvenli bir şekilde tahsis edilebileceğini tahmin ederken tipik ödemeye kalan gün sayısını hesaba katar.
Her tavsiye açık bir likidite penceresi içerir. Seçenekler, herhangi bir şeyi onaylamadan önce, koşullar değiştiğinde fonların ne kadar hızlı kullanıma sunulabileceğini görebilmeniz için sıralanmıştır.
Veriler yalnızca fazla tahmininizi hesaplamak ve rapor oluşturmak için kullanılır. Pazarlama amacıyla üçüncü şahıslarla paylaşılmaz ve Dovencaro tarafından hesabınızla ilgisi olmayan hiçbir amaçla kullanılmaz.
Dovencaro, veriye dayalı finansal analiz araçlarına uygulanan İsviçre düzenleyici çerçevesi dahilinde çalışır. Her işletmenin, platformun kendi düzenleyici yükümlülüklerine nasıl uyduğunu doğrulamasını öneririz; çünkü bunlar sektöre ve şirket büyüklüğüne göre değişiklik gösterebilir.
Hayır. Sistem, destekleyici verilerle birlikte sıralanmış öneriler üretir. Tarafınızdaki bir kişi, herhangi bir tahsisi yürürlüğe girmeden önce inceler ve onaylar.
Her seçenek, beklenen oynaklığa, likidite penceresine ve karşı taraf riskine göre değerlendirilir ve ardından farklı risk profillerine sahip seçeneklerin yan yana değerlendirilebilmesi için tutarlı bir şekilde karşılaştırılır.
İşletmenize özel bir sorunuz mu var? Ekibimizle iletişime geçin.
İşletmenize benzer anonimleştirilmiş veri modellerini kullanarak gösterge tablosunun ayrıntılı bir incelemesini isteyin veya herhangi bir taahhütte bulunmadan önce sağlanan ayrıntı düzeyini anlamak için örnek bir raporu inceleyin.