Dovencaro analizează fluxul de numerar istoric și rezervele curente pentru a scoate la iveală opțiuni cu risc scăzut și lichiditate ridicată care pot fi revizuite și aprobate înainte de orice mutare a capitalului.
Previzualizarea tabloului de bord arată soldul dvs. inactiv, un interval de alocare recomandat și rentabilitatea ajustată în funcție de risc asociat fiecărei opțiuni, actualizate zilnic.
Multe IMM-uri elvețiene păstrează un tampon confortabil într-un cont de afaceri standard. Acest tampon protejează împotriva șocurilor pe termen scurt, dar rareori câștigă ceva aproape de ceea ce ar putea, iar inflația își reduce în mod liniștit puterea de cumpărare în timp.
Dovencaro a fost creat pentru a aborda acest decalaj specific: transformarea soldurilor inactive într-un proces de alocare gestionat, susținut de date, fără a necesita un departament de trezorerie.
Platforma nu ghicește oportunități. Acesta combină datele istorice, condițiile actuale ale pieței și constrângerile de lichiditate declarate înainte de a se sugera ceva.
Dovencaro analizează istoricul tranzacțiilor între douăsprezece și douăzeci și patru de luni pentru a estima cât de mult din soldul dvs. este cu adevărat excedent și modul în care acel surplus tinde să fluctueze pe parcursul ciclului dvs. de afaceri. Modelul este recalculat pe măsură ce sosesc date noi, în loc să se bazeze pe un instantaneu unic.
Instrumentele pe termen scurt prezintă profiluri de risc diferite, în funcție de lichiditatea pieței și de mișcările ratei dobânzii. Sistemul verifică aceste condiții în mod continuu, astfel încât o recomandare reflectă mediul actual mai degrabă decât ipotezele făcute cu săptămâni mai devreme.
În loc de o singură tranzacție automată, Dovencaro prezintă o listă scurtă de opțiuni clasificate, fiecare etichetată cu fereastra de lichiditate așteptată și randamentul ajustat la risc. Dumneavoastră sau controlorul dumneavoastră financiar decideți pe care să o aprobați.
Majoritatea instrumentelor de finanțare pentru IMM-uri raportează performanța lunar sau trimestrial. Dovencaro generează un raport în fiecare zi lucrătoare, astfel încât să știți întotdeauna unde se află capitalul alocat și de ce.
Fiecare zi lucrătoare începe cu o vizualizare actualizată a soldurilor, a alocărilor active și orice modificare a poziționării recomandate.
Indicatorii de risc sunt verificați din nou pe parcursul zilei; modificările materiale declanșează o notă în următorul raport, mai degrabă decât o ajustare silențioasă.
Un rezumat scris ajunge în tabloul de bord, acoperind performanța, expunerea la risc și lichiditatea disponibilă pentru retragere.
Calculul excedentului se adaptează la forma fluxului dvs. de numerar, care variază considerabil în funcție de modelul de afaceri.
Facturarea recurentă produce o curbă mai stabilă a fluxului de numerar, care permite de obicei alocarea unei cote mai mari a rezervelor către ferestre de lichiditate puțin mai lungi, fără a afecta pista.
Finanțarea stocurilor și cererea sezonieră înseamnă că surplusul de numerar se poate micșora rapid. Modelul ponderează mai mult lichiditatea pe termen scurt în perioadele de vârf de cumpărare.
Fluxul de numerar este modelat de termenii de plată ale clienților, mai degrabă decât de ciclurile produselor. Modelul ține cont de zilele obișnuite până la plată atunci când estimează ceea ce poate fi alocat în siguranță.
Fiecare recomandare include o fereastră explicită de lichiditate. Opțiunile sunt clasificate astfel încât să puteți vedea, înainte de a aproba orice, cât de repede ar putea fi puse la dispoziție fondurile dacă circumstanțele se schimbă.
Datele sunt folosite numai pentru a calcula surplusul estimat și pentru a genera rapoarte. Nu este partajat cu terțe părți în scopuri de marketing și nu este utilizat de Dovencaro în niciun scop care nu are legătură cu contul dvs.
Dovencaro operează în cadrul de reglementare elvețian aplicabil instrumentelor de analiză financiară bazată pe date. Vă recomandăm ca fiecare companie să confirme modul în care platforma se încadrează în propriile obligații de reglementare, deoarece acestea pot varia în funcție de sector și dimensiunea companiei.
Nu. Sistemul produce recomandări clasificate cu date justificative. Un om de partea ta examinează și aprobă orice alocare înainte ca aceasta să intre în vigoare.
Fiecare opțiune este evaluată în raport cu volatilitatea preconizată, fereastra de lichiditate și expunerea la contrapartidă, apoi este comparată în mod consecvent, astfel încât opțiunile cu profiluri de risc diferite să poată fi judecate una lângă alta.
Ai o întrebare specifică afacerii tale? Luați legătura cu echipa noastră.
Solicitați o prezentare a tabloului de bord folosind modele de date anonime similare cu afacerea dvs. sau examinați un exemplu de raport pentru a înțelege nivelul de detaliu furnizat înainte de a vă angaja în orice.