Dovencaro przegląda historyczne przepływy pieniężne i rezerwy bieżące, aby wyłonić opcje niskiego ryzyka i wysokiej płynności, które można sprawdzić i zatwierdzić przed jakimkolwiek przeniesieniem kapitału.
Podgląd panelu pokazuje saldo bezczynności, zalecany zakres alokacji i zwrot skorygowany o ryzyko związany z każdą opcją, aktualizowany codziennie.
Wiele szwajcarskich MŚP utrzymuje wygodny bufor na standardowym koncie firmowym. Bufor ten chroni przed krótkoterminowymi wstrząsami, ale rzadko pozwala zarobić na poziomie zbliżonym do tego, co mógłby, a inflacja z biegiem czasu po cichu zmniejsza jego siłę nabywczą.
Dovencaro został zbudowany, aby wypełnić tę konkretną lukę: przekształcić niewykorzystane salda w zarządzany proces alokacji oparty na danych, bez konieczności angażowania działu skarbu.
Platforma nie zgaduje okazji. Łączy dane historyczne, aktualne warunki rynkowe i podane przez Ciebie ograniczenia płynności, zanim cokolwiek zostanie zasugerowane.
Dovencaro analizuje historię transakcji z okresu od dwunastu do dwudziestu czterech miesięcy, aby oszacować, jaka część salda stanowi rzeczywiście nadwyżkę i jak ta nadwyżka zmienia się w trakcie cyklu biznesowego. Model jest przeliczany ponownie po nadejściu nowych danych, zamiast opierać się na jednorazowej migawce.
Instrumenty krótkoterminowe charakteryzują się różnymi profilami ryzyka w zależności od płynności rynku i zmian stóp procentowych. System na bieżąco sprawdza te warunki, dlatego rekomendacja odzwierciedla obecną sytuację, a nie założenia poczynione kilka tygodni wcześniej.
Zamiast pojedynczej transakcji automatycznej, Dovencaro przedstawia krótką listę opcji rankingowych, z których każda jest oznaczona oczekiwanym oknem płynności i zwrotem skorygowanym o ryzyko. Ty lub Twój kontroler finansowy decydujecie, które z nich zatwierdzić.
Większość narzędzi finansowych dla MŚP raportuje wyniki co miesiąc lub co kwartał. Dovencaro generuje raport każdego dnia roboczego, dzięki czemu zawsze wiesz, gdzie i dlaczego znajduje się alokowany kapitał.
Każdy dzień roboczy rozpoczyna się od zaktualizowanego widoku sald, aktywnych alokacji i wszelkich zmian w zalecanym pozycjonowaniu.
Wskaźniki ryzyka są ponownie sprawdzane w ciągu dnia; istotne zmiany powodują odnotowanie w następnym raporcie, a nie cichą korektę.
Na Twoim pulpicie nawigacyjnym ląduje pisemne podsumowanie obejmujące wyniki, narażenie na ryzyko i płynność dostępną do wypłaty.
Kalkulacja nadwyżki dostosowuje się do kształtu przepływów pieniężnych, który różni się znacznie w zależności od modelu biznesowego.
Rozliczenia cykliczne zapewniają stabilniejszą krzywą przepływów pieniężnych, co zazwyczaj pozwala na alokację większej części rezerw na nieco dłuższe okna płynnościowe bez wpływu na pas startowy.
Finansowanie zapasów i sezonowy popyt oznaczają, że nadwyżka środków pieniężnych może szybko się kurczyć. Model w większym stopniu waży płynność krótkoterminową w okresach szczytowych zakupów.
Przepływy pieniężne kształtują warunki płatności klienta, a nie cykle produktu. Model uwzględnia typową liczbę dni do zapłaty przy szacowaniu kwoty, którą można bezpiecznie przydzielić.
Każda rekomendacja zawiera wyraźne okno płynności. Opcje są uszeregowane w taki sposób, abyś przed zatwierdzeniem czegokolwiek mógł sprawdzić, jak szybko środki mogą zostać udostępnione, jeśli zmienią się okoliczności.
Dane są wykorzystywane wyłącznie do obliczenia szacunkowej nadwyżki i generowania raportów. Nie są one udostępniane osobom trzecim w celach marketingowych i nie są wykorzystywane przez Dovencaro w żadnym celu niezwiązanym z Twoim kontem.
Dovencaro działa w ramach szwajcarskich ram prawnych mających zastosowanie do narzędzi analizy finansowej opartych na danych. Zalecamy, aby każda firma sprawdziła, w jaki sposób platforma wpisuje się w swoje własne obowiązki regulacyjne, ponieważ mogą się one różnić w zależności od sektora i wielkości firmy.
Nie. System generuje rankingowe rekomendacje wraz z danymi potwierdzającymi. Osoba z Twojej strony przegląda i zatwierdza każdy przydział, zanim zacznie on obowiązywać.
Każdą opcję ocenia się pod kątem oczekiwanej zmienności, okna płynności i ekspozycji na kontrahenta, a następnie porównuje w sposób spójny, tak aby można było oceniać opcje o różnych profilach ryzyka obok siebie.
Masz pytanie dotyczące Twojej firmy? Skontaktuj się z naszym zespołem.
Poproś o zapoznanie się z panelem kontrolnym przy użyciu anonimowych wzorców danych podobnych do Twojej firmy lub przejrzyj przykładowy raport, aby poznać poziom szczegółowości dostarczonych informacji, zanim podejmiesz jakiekolwiek decyzje.