Dovencaro vurderer din historiske kontantstrøm og nåværende reserver for å finne alternativer med lav risiko og høy likviditet som kan gjennomgås og godkjennes før kapitalflytting.
Dashboard-forhåndsvisningen viser ledig saldo, et anbefalt tildelingsområde og den risikojusterte avkastningen knyttet til hvert alternativ, oppdatert daglig.
Mange sveitsiske små og mellomstore bedrifter har en komfortabel buffer på en standard forretningskonto. Den bufferen beskytter mot kortsiktige sjokk, men den tjener sjelden noe i nærheten av hva den kunne, og inflasjonen reduserer i det stille kjøpekraften over tid.
Dovencaro ble bygget for å løse dette spesifikke gapet: å gjøre inaktive saldoer til en administrert, datastøttet allokeringsprosess uten å kreve en treasury-avdeling.
Plattformen gjetter ikke på muligheter. Den kombinerer historiske data, live markedsforhold og dine oppgitte likviditetsbegrensninger før noe blir foreslått.
Dovencaro analyserer tolv til tjuefire måneders transaksjonshistorikk for å estimere hvor mye av saldoen din som er reelt overskudd, og hvordan det overskuddet har en tendens til å svinge gjennom forretningssyklusen din. Modellen beregnes på nytt etter hvert som nye data kommer, i stedet for å stole på et engangsbilde.
Kortsiktige instrumenter har ulike risikoprofiler avhengig av markedslikviditet og rentebevegelser. Systemet sjekker disse forholdene kontinuerlig, så en anbefaling gjenspeiler det nåværende miljøet i stedet for antakelser gjort uker tidligere.
I stedet for en enkelt automatisert handel, presenterer Dovencaro en kort liste over rangerte alternativer, hver merket med forventet likviditetsvindu og risikojustert avkastning. Du, eller din økonomiansvarlige, bestemmer hvilken som skal godkjennes.
De fleste SMB-finansieringsverktøy rapporterer ytelse månedlig eller kvartalsvis. Dovencaro genererer en rapport hver virkedag, slik at du alltid vet hvor allokert kapital står og hvorfor.
Hver virkedag begynner med en oppdatert oversikt over saldoer, aktive tildelinger og enhver endring i anbefalt plassering.
Risikoindikatorer kontrolleres på nytt i løpet av dagen; vesentlige endringer utløser en merknad i neste rapport i stedet for en stille justering.
Et skriftlig sammendrag lander i dashbordet ditt, som dekker ytelse, risikoeksponering og likviditet tilgjengelig for uttak.
Overskuddsberegningen tilpasser seg formen på kontantstrømmen din, som varierer betydelig etter forretningsmodell.
Gjentakende fakturering gir en jevnere kontantstrømkurve, som vanligvis gjør at en større andel av reservene kan allokeres til litt lengre likviditetsvinduer uten å påvirke rullebanen.
Lagerfinansiering og sesongmessig etterspørsel betyr at kontantoverskudd kan krympe raskt. Modellen vekter kortsiktig likviditet tyngre i høye kjøpsperioder.
Kontantstrømmen er formet av kundens betalingsbetingelser snarere enn produktsykluser. Modellen tar hensyn til typiske dager-til-betaling ved estimering av hva som trygt kan tildeles.
Hver anbefaling inkluderer et eksplisitt likviditetsvindu. Alternativer er rangert slik at du kan se, før du godkjenner noe, hvor raskt midler kan gjøres tilgjengelig hvis omstendighetene endrer seg.
Data brukes utelukkende til å beregne overskuddsestimatet ditt og generere rapporter. Den deles ikke med tredjeparter for markedsføringsformål, og den brukes ikke av Dovencaro til noe formål som ikke er relatert til kontoen din.
Dovencaro opererer innenfor det sveitsiske regelverket som gjelder for datadrevne finansielle analyseverktøy. Vi anbefaler at hver virksomhet bekrefter hvordan plattformen passer innenfor sine egne regulatoriske forpliktelser, siden disse kan variere etter sektor og bedriftsstørrelse.
Nei. Systemet produserer rangerte anbefalinger med støttedata. Et menneske på din side vurderer og godkjenner enhver tildeling før den trer i kraft.
Hvert opsjon vurderes mot forventet volatilitet, likviditetsvindu og motpartseksponering, og sammenlignes deretter på en konsistent basis slik at opsjoner med forskjellige risikoprofiler kan bedømmes side om side.
Har du et spørsmål spesifikt for din bedrift? Ta kontakt med teamet vårt.
Be om en gjennomgang av dashbordet ved å bruke anonymiserte datamønstre som ligner på virksomheten din, eller se gjennom en eksempelrapport for å forstå detaljnivået før du forplikter deg til noe.