Dovencaro beoordeelt uw historische cashflow en huidige reserves om opties met een laag risico en een hoge liquiditeit naar voren te brengen die kunnen worden beoordeeld en goedgekeurd vóór enige kapitaalbeweging.
Het dashboardvoorbeeld toont uw inactieve saldo, een aanbevolen toewijzingsbereik en het voor risico gecorrigeerde rendement dat aan elke optie is gekoppeld, en wordt dagelijks bijgewerkt.
Veel Zwitserse MKB-bedrijven houden een comfortabele buffer aan op een standaard zakelijke rekening. Die buffer beschermt tegen kortetermijnschokken, maar levert zelden iets op dat ook maar in de buurt komt van wat het zou kunnen, en de inflatie vermindert in de loop van de tijd stilletjes zijn koopkracht.
Dovencaro is gebouwd om deze specifieke leemte aan te pakken: het omzetten van inactieve saldi in een beheerd, op gegevens gebaseerd toewijzingsproces zonder dat hiervoor een treasury-afdeling nodig is.
Het platform gokt niet naar kansen. Het combineert historische gegevens, actuele marktomstandigheden en uw aangegeven liquiditeitsbeperkingen voordat er iets wordt gesuggereerd.
Dovencaro analyseert de transactiegeschiedenis van twaalf tot vierentwintig maanden om in te schatten hoeveel van uw saldo werkelijk een overschot is, en hoe dat overschot de neiging heeft te fluctueren gedurende uw bedrijfscyclus. Het model wordt opnieuw berekend zodra er nieuwe gegevens binnenkomen, in plaats van te vertrouwen op een eenmalige momentopname.
Kortetermijninstrumenten hebben verschillende risicoprofielen, afhankelijk van de marktliquiditeit en rentebewegingen. Het systeem controleert deze omstandigheden voortdurend, zodat een aanbeveling de huidige omgeving weerspiegelt en niet de aannames die weken eerder zijn gedaan.
In plaats van een enkele geautomatiseerde transactie presenteert Dovencaro een korte lijst met gerangschikte opties, elk gelabeld met het verwachte liquiditeitsvenster en het voor risico gecorrigeerde rendement. U, of uw financieel controleur, beslist welke u goedkeurt.
De meeste MKB-financieringsinstrumenten rapporteren maandelijks of driemaandelijks hun prestaties. Dovencaro genereert elke werkdag een rapport, zodat u altijd weet waar het toegewezen kapitaal staat en waarom.
Elke werkdag begint met een bijgewerkt overzicht van saldi, actieve toewijzingen en eventuele wijzigingen in de aanbevolen positionering.
Risico-indicatoren worden gedurende de dag opnieuw gecontroleerd; materiële veranderingen veroorzaken eerder een opmerking in het volgende rapport dan een stille aanpassing.
Er verschijnt een schriftelijke samenvatting in uw dashboard, waarin de prestaties, de risicoblootstelling en de beschikbare liquiditeit voor opname worden behandeld.
De overschotberekening past zich aan de vorm van uw cashflow aan, die aanzienlijk verschilt per bedrijfsmodel.
Terugkerende facturering zorgt voor een stabielere cashflowcurve, waardoor doorgaans een groter deel van de reserves kan worden toegewezen aan iets langere liquiditeitsvensters zonder de start- en landingsbaan te beïnvloeden.
Voorraadfinanciering en seizoensgebonden vraag zorgen ervoor dat overtollige contanten snel kunnen krimpen. Het model weegt de kortetermijnliquiditeit zwaarder tijdens piekaankoopperiodes.
De cashflow wordt bepaald door de betalingsvoorwaarden van klanten en niet door productcycli. Het model houdt rekening met typische dagen tot betaling bij het inschatten van wat veilig kan worden toegewezen.
Elke aanbeveling omvat een expliciet liquiditeitsvenster. Opties zijn zo gerangschikt dat u, voordat u iets goedkeurt, kunt zien hoe snel geld beschikbaar kan worden gesteld als de omstandigheden veranderen.
Gegevens worden uitsluitend gebruikt om uw overschotschatting te berekenen en rapporten te genereren. Het wordt niet gedeeld met derden voor marketingdoeleinden, en het wordt door Dovencaro niet gebruikt voor enig doel dat geen verband houdt met uw account.
Dovencaro opereert binnen het Zwitserse regelgevingskader dat van toepassing is op datagestuurde financiële analysetools. We raden elk bedrijf aan om te bevestigen hoe het platform binnen zijn eigen wettelijke verplichtingen past, aangezien deze per sector en bedrijfsgrootte kunnen verschillen.
Nee. Het systeem produceert gerangschikte aanbevelingen met ondersteunende gegevens. Een mens aan uw zijde beoordeelt en keurt elke toewijzing goed voordat deze van kracht wordt.
Elke optie wordt beoordeeld op basis van de verwachte volatiliteit, het liquiditeitsvenster en de blootstelling aan de tegenpartij, en vervolgens op een consistente basis vergeleken, zodat opties met verschillende risicoprofielen naast elkaar kunnen worden beoordeeld.
Heeft u een specifieke vraag voor uw bedrijf? Neem contact op met ons team.
Vraag een rondleiding door het dashboard aan met behulp van geanonimiseerde gegevenspatronen die vergelijkbaar zijn met uw bedrijf, of bekijk een voorbeeldrapport om inzicht te krijgen in het detailniveau voordat u zich ergens aan vastlegt.