Dovencaro pārskata jūsu vēsturisko naudas plūsmu un pašreizējās rezerves, lai atklātu zema riska un augstas likviditātes iespējas, kuras var pārskatīt un apstiprināt pirms jebkādas kapitāla kustības.
Informācijas paneļa priekšskatījums parāda jūsu dīkstāves atlikumu, ieteicamo sadalījuma diapazonu un ar katru opciju saistīto riska koriģēto atdevi, kas tiek atjaunināta katru dienu.
Daudzi Šveices MVU glabā ērtu buferi standarta uzņēmuma kontā. Šis buferis aizsargā pret īstermiņa satricinājumiem, taču tas reti nopelna kaut ko tuvu tam, ko varētu, un inflācija laika gaitā klusi samazina tā pirktspēju.
Dovencaro tika izveidots, lai novērstu šo konkrēto trūkumu: dīkstāves atlikumu pārvēršana pārvaldītā, ar datiem pamatotā sadales procesā, neprasot finanšu departamentu.
Platforma neuzmin iespējas. Tas apvieno vēsturiskos datus, pašreizējos tirgus apstākļus un jūsu norādītos likviditātes ierobežojumus, pirms kaut kas tiek ieteikts.
Dovencaro analizē divpadsmit līdz divdesmit četru mēnešu darījumu vēsturi, lai novērtētu, cik liela daļa no jūsu bilances ir patiesi pārpalikums un kā šim pārpalikumam ir tendence svārstīties jūsu biznesa cikla laikā. Modelis tiek pārrēķināts, kad tiek saņemti jauni dati, nevis paļaujas uz vienreizēju momentuzņēmumu.
Īstermiņa instrumentiem ir dažādi riska profili atkarībā no tirgus likviditātes un procentu likmju izmaiņām. Sistēma nepārtraukti pārbauda šos nosacījumus, tāpēc ieteikums atspoguļo pašreizējo vidi, nevis pieņēmumus, kas izdarīti nedēļām agrāk.
Vienas automatizētas tirdzniecības vietā Dovencaro piedāvā īsu ranžētu opciju sarakstu, katrai no kurām ir norādīts paredzamais likviditātes logs un riska koriģētā atdeve. Jūs vai jūsu finanšu kontrolieris izlemjat, kuru apstiprināt.
Lielākā daļa MVU finanšu rīku ziņo par veiktspēju katru mēnesi vai ceturksni. Dovencaro ģenerē pārskatu katru darba dienu, lai jūs vienmēr zinātu, kur atrodas piešķirtais kapitāls un kāpēc.
Katra darba diena sākas ar atjauninātu atlikumu, aktīvo piešķīrumu un jebkādu ieteicamā pozicionēšanas izmaiņām.
Riska rādītāji tiek atkārtoti pārbaudīti visas dienas garumā; būtiskas izmaiņas aktivizē piezīmi nākamajā pārskatā, nevis klusu korekciju.
Informācijas panelī tiek parādīts rakstisks kopsavilkums, kas aptver veiktspēju, risku un izņemšanai pieejamo likviditāti.
Pārpalikuma aprēķins pielāgojas jūsu naudas plūsmas formai, kas ievērojami atšķiras atkarībā no uzņēmējdarbības modeļa.
Atkārtoti rēķini rada vienmērīgāku naudas plūsmas līkni, kas parasti ļauj lielāku daļu rezervju piešķirt nedaudz garākiem likviditātes logiem, neietekmējot skrejceļu.
Krājumu finansēšana un sezonālais pieprasījums nozīmē, ka naudas pārpalikums var ātri samazināties. Modelis vairāk sver īstermiņa likviditāti maksimālās pirkšanas periodos.
Naudas plūsmu nosaka klientu maksājumu noteikumi, nevis produktu cikli. Modelis ņem vērā tipiskās dienas līdz maksājumam, novērtējot, ko var droši piešķirt.
Katrs ieteikums ietver skaidru likviditātes logu. Opcijas ir sakārtotas tā, lai pirms jebkādu apstiprināšanas jūs varētu redzēt, cik ātri varētu tikt nodrošināti līdzekļi, ja apstākļi mainās.
Dati tiek izmantoti tikai, lai aprēķinātu jūsu pārpalikuma aprēķinu un sagatavotu pārskatus. Tas netiek kopīgots ar trešajām pusēm mārketinga nolūkos, un Dovencaro to neizmanto jebkādiem mērķiem, kas nav saistīti ar jūsu kontu.
Dovencaro darbojas Šveices regulējuma ietvaros, kas piemērojams uz datiem balstītiem finanšu analīzes rīkiem. Mēs iesakām katram uzņēmumam apstiprināt, kā platforma atbilst saviem normatīvajiem pienākumiem, jo tie var atšķirties atkarībā no nozares un uzņēmuma lieluma.
Nē. Sistēma sagatavo ranžētus ieteikumus ar atbalsta datiem. Cilvēks jūsu pusē izskata un apstiprina jebkuru piešķiršanu, pirms tas stājas spēkā.
Katra iespēja tiek novērtēta, ņemot vērā tās paredzamo nepastāvību, likviditātes logu un darījuma partnera risku, un pēc tam konsekventi salīdzināta, lai iespējas ar dažādiem riska profiliem varētu vērtēt blakus.
Vai jums ir jautājums par jūsu uzņēmumu? Sazinieties ar mūsu komandu.
Pieprasiet informācijas paneļa aprakstu, izmantojot anonimizētus datu modeļus, kas ir līdzīgi jūsu uzņēmumam, vai pārskatiet pārskata paraugu, lai izprastu sniegto detalizācijas līmeni, pirms apņematies kaut ko darīt.