Dovencaro pregledava vaš povijesni novčani tok i trenutne rezerve kako bi otkrio niskorizične, visoko likvidne opcije koje se mogu pregledati i odobriti prije bilo kakvih kapitalnih poteza.
Pregled nadzorne ploče prikazuje vaš saldo u stanju mirovanja, preporučeni raspon raspodjele i povrat prilagođen riziku povezan sa svakom opcijom, koji se svakodnevno ažurira.
Mnoga švicarska mala i srednja poduzeća drže udoban međuspremnik na standardnom poslovnom računu. Taj tampon štiti od kratkoročnih šokova, ali rijetko zarađuje išta približno onome što bi mogao, a inflacija s vremenom tiho smanjuje njegovu kupovnu moć.
Dovencaro je napravljen kako bi se pozabavio ovim specifičnim nedostatkom: pretvaranjem neaktivnih salda u upravljani proces dodjele s podlogom podataka bez potrebe za odjelom riznice.
Platforma ne pogađa prilike. Kombinira povijesne podatke, tržišne uvjete uživo i vaša navedena ograničenja likvidnosti prije nego što se išta predloži.
Dovencaro analizira dvanaest do dvadeset i četiri mjeseca povijesti transakcija kako bi procijenio koliki je dio vašeg salda stvarno višak i kako taj višak ima tendenciju fluktuiranja kroz vaš poslovni ciklus. Model se ponovno izračunava kako pristižu novi podaci, umjesto da se oslanja na jednokratnu snimku.
Kratkoročni instrumenti nose različite profile rizika ovisno o likvidnosti tržišta i kretanju kamatnih stopa. Sustav kontinuirano provjerava ove uvjete, tako da preporuka odražava trenutno okruženje, a ne pretpostavke napravljene tjednima ranije.
Umjesto jedne automatizirane trgovine, Dovencaro predstavlja kratki popis rangiranih opcija, svaka označena svojim očekivanim prozorom likvidnosti i povratom prilagođenim riziku. Vi ili vaš financijski kontrolor odlučujete što ćete odobriti.
Većina alata za financiranje malih i srednjih poduzeća izvještava o učinku mjesečno ili tromjesečno. Dovencaro generira izvješće svaki radni dan, tako da uvijek znate gdje stoji alocirani kapital i zašto.
Svaki radni dan započinje ažuriranim pregledom stanja, aktivnih dodjela i bilo koje promjene u preporučenom pozicioniranju.
Indikatori rizika ponovno se provjeravaju tijekom dana; značajne promjene pokreću bilješku u sljedećem izvješću umjesto tihe prilagodbe.
Pisani sažetak nalazi se na vašoj nadzornoj ploči, pokrivajući učinak, izloženost riziku i likvidnost dostupnu za povlačenje.
Izračun viška prilagođava se obliku vašeg novčanog toka, koji se znatno razlikuje ovisno o poslovnom modelu.
Ponavljajuće naplate stvaraju stabilniju krivulju novčanog toka, što obično omogućuje alokaciju većeg udjela rezervi u nešto duže prozore likvidnosti bez utjecaja na pistu.
Financiranje zaliha i sezonska potražnja znače da se višak gotovine može brzo smanjiti. Model jače ponderira kratkoročnu likvidnost tijekom razdoblja najveće kupnje.
Novčani tok oblikuju uvjeti plaćanja klijenta, a ne ciklusi proizvoda. Model uzima u obzir tipične dane do plaćanja kada se procjenjuje što se može sigurno dodijeliti.
Svaka preporuka uključuje eksplicitni prozor likvidnosti. Opcije su rangirane tako da možete vidjeti, prije nego što bilo što odobrite, koliko brzo sredstva mogu biti dostupna ako se okolnosti promijene.
Podaci se koriste isključivo za izračun vaše procjene viška i generiranje izvješća. Ne dijeli se s trećim stranama u marketinške svrhe i Dovencaro ga ne koristi u bilo koju svrhu koja nije povezana s vašim računom.
Dovencaro djeluje unutar švicarskog regulatornog okvira koji se primjenjuje na alate za financijsku analizu temeljene na podacima. Preporučujemo da svaka tvrtka potvrdi kako se platforma uklapa u vlastite regulatorne obveze, jer se one mogu razlikovati ovisno o sektoru i veličini tvrtke.
Ne. Sustav daje rangirane preporuke s pratećim podacima. Čovjek s vaše strane pregledava i odobrava svaku dodjelu prije nego što stupi na snagu.
Svaka se opcija procjenjuje u odnosu na očekivanu volatilnost, prozor likvidnosti i izloženost drugoj ugovornoj strani, zatim se uspoređuje na dosljednoj osnovi tako da se opcije s različitim profilima rizika mogu procijeniti jedna pored druge.
Imate pitanje specifično za vašu tvrtku? Stupite u kontakt s našim timom.
Zatražite prolazak kroz nadzornu ploču pomoću anonimiziranih obrazaca podataka sličnih vašem poslovanju ili pregledajte ogledno izvješće da biste razumjeli razinu detalja koja je pružena prije nego što se posvetite bilo čemu.