Dovencaro zkontroluje váš historický peněžní tok a aktuální rezervy, aby odhalil nízkorizikové a vysoce likvidní opce, které lze zkontrolovat a schválit před jakýmkoli přesunem kapitálu.
Náhled řídicího panelu zobrazuje váš nevyužitý zůstatek, doporučený rozsah alokace a výnos upravený o riziko spojený s každou možností, který se denně aktualizuje.
Mnoho švýcarských malých a středních podniků udržuje pohodlnou rezervu na standardním podnikatelském účtu. Tato rezerva chrání před krátkodobými otřesy, ale jen zřídka vydělá něco blízkého tomu, co by mohla, a inflace v průběhu času tiše snižuje její kupní sílu.
Dovencaro byl vytvořen tak, aby řešil tuto specifickou mezeru: přeměnu nevyužitých zůstatků na řízený proces alokace podporovaný daty, aniž by bylo potřeba oddělení pokladny.
Platforma nehádá příležitosti. Kombinuje historická data, aktuální tržní podmínky a vámi uvedená omezení likvidity předtím, než je cokoliv navrženo.
Dovencaro analyzuje dvanáct až dvacet čtyři měsíců transakční historie, aby odhadl, jak velká část vašeho zůstatku je skutečně přebytková a jak má tento přebytek tendenci kolísat v průběhu vašeho obchodního cyklu. Model se přepočítává s příchodem nových dat, místo aby se spoléhal na jednorázový snímek.
Krátkodobé nástroje nesou různé rizikové profily v závislosti na tržní likviditě a pohybech úrokových sazeb. Systém tyto podmínky průběžně kontroluje, takže doporučení odráží aktuální prostředí spíše než předpoklady učiněné o týdny dříve.
Namísto jediného automatizovaného obchodu představuje Dovencaro krátký seznam hodnocených opcí, z nichž každá je označena očekávaným oknem likvidity a výnosem upraveným o riziko. Vy nebo váš finanční kontrolor se rozhodnete, které schválíte.
Většina finančních nástrojů pro malé a střední podniky vykazuje výkonnost měsíčně nebo čtvrtletně. Dovencaro generuje report každý pracovní den, takže vždy víte, kde je alokovaný kapitál a proč.
Každý pracovní den začíná aktualizovaným pohledem na zůstatky, aktivní alokace a jakoukoli změnu doporučeného umístění.
Indikátory rizika jsou znovu kontrolovány v průběhu dne; podstatné změny spouštějí poznámku v další zprávě spíše než tichou úpravu.
Na vašem řídicím panelu přistane písemné shrnutí, které zahrnuje výkon, rizikovou expozici a likviditu dostupnou pro výběr.
Výpočet přebytku se přizpůsobí tvaru vašeho peněžního toku, který se značně liší podle obchodního modelu.
Opakované účtování vytváří stabilnější křivku peněžních toků, která obvykle umožňuje alokaci většího podílu rezerv na mírně delší okna likvidity, aniž by to ovlivnilo dráhu.
Financování zásob a sezónní poptávka znamenají, že přebytek hotovosti se může rychle zmenšit. Model klade větší váhu na krátkodobou likviditu během nákupních špiček.
Peněžní tok je utvářen spíše platebními podmínkami klienta než produktovými cykly. Model počítá s typickými dny do zaplacení při odhadování toho, co lze bezpečně přidělit.
Každé doporučení obsahuje explicitní okno likvidity. Možnosti jsou seřazeny tak, abyste před schválením čehokoli viděli, jak rychle by mohly být finanční prostředky zpřístupněny, pokud se změní okolnosti.
Data se používají výhradně k výpočtu odhadu přebytku a generování zpráv. Nesdílí se s třetími stranami pro marketingové účely a Dovencaro je nepoužívá k žádnému účelu, který nesouvisí s vaším účtem.
Dovencaro funguje v rámci švýcarského regulačního rámce platného pro nástroje finanční analýzy založené na datech. Doporučujeme, aby si každá firma potvrdila, jak platforma zapadá do jejích vlastních regulačních povinností, protože ty se mohou lišit podle odvětví a velikosti společnosti.
Ne. Systém vytváří seřazená doporučení s podpůrnými údaji. Člověk na vaší straně zkontroluje a schválí jakékoli přidělení, než vstoupí v platnost.
Každá opce je hodnocena s ohledem na její očekávanou volatilitu, okno likvidity a expozici protistrany a poté konzistentně porovnávána, aby bylo možné vedle sebe posuzovat opce s různými rizikovými profily.
Máte dotaz týkající se vašeho podnikání? Spojte se s naším týmem.
Než se k něčemu zavážete, vyžádejte si průvodce řídicím panelem pomocí vzorců anonymizovaných dat podobných vašemu podnikání nebo si prohlédněte vzorovou zprávu, abyste porozuměli úrovni podrobností, které poskytujete.